Per le imprese costituite in forma di gruppo, in Italia e
all’estero, BNL progetta e realizza soluzioni di Cash
Pooling , multibanca e multi paese. BNL,
Gruppo BNP Paribas, grazie ai suoi partner bancari è in
grado di offrire una rete capillare e specializzata nei servizi
di Cash Pooling:
- BNP PARIBAS con più di 20 paesi coperti
- Commerzbank/Dresdner Bank con più di 1.100 agenzie in Germania
- Fortis
- BGL
Le soluzioni proposte, completamente automatizzate ed in
grado di adattarsi nel tempo ai diversi cambiamenti nelle
organizzazioni aziendali sono strutturate secondo la seguente
logica:
• Si accentrano i flussi finanziari su un unico conto
corrente definito “master”, tipicamente quello della società
holding: le operazioni contabilizzate sui singoli conti
periferici vengono girate al conto “master” automaticamente e
con cadenza periodica (normalmente giornaliera).
• Al termine di ogni giornata lavorativa, il sistema – in
modalità ZBA (Zero Balance Account) o secondo altre variabili di
saldo e disponibilità - provvede ad livellare automaticamente
tutti i saldi delle collegate, secondo il criterio presceltoIl
tesoriere di Gruppo riceve un report giornaliero su tutti gli
importi in partenza o in arrivo sul conto “master”,
contabilizzati il giorno stesso. In questo modo, può monitorare
tempestivamente il resoconto dei saldi e dei movimenti
registrati sui singoli conti, nonché dei livellamenti eseguiti
da e verso i conti secondari.
Una serie di vantaggi immediati e significativi impatti sui
profitti. In particolare l’attivazione del servizio permette di:
Ottimizzare la gestione finanziaria
• Consolidando la liquidità delle società del vostro
gruppo e globalizzando le logiche dei vostri investimenti
• Compensando le posizioni debitrici di alcune società con le
posizioni creditrici delle altre
• Migliorando la copertura dei rischi di cambio e di tasso,
grazie alla maggiore conoscenza dell’esposizione valutaria e
debitoria
• Beneficiando degli interessi calcolati in base alla posizione
nominale.
|